จัดทำบทความโดย นายพลวัฒน์ พีรวุฒิ เลขทะเบียน 5001103136
เรื่อง ระดับความเสี่ยงของการลงทุนในกองทุนประเภทต่างๆ
ระดับความเสี่ยงต่ำสุด
กองทุนรวมตลาดเงิน ประเภทตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล/รัฐวิสาหกิจที่มีอายุน้อยกว่า 1 ปี หรือประเภทที่เป็นเงินฝากธนาคาร บัตรฝากธนาคาร/สถาบันการเงิน
ระดับความเสี่ยงต่ำ
กองทุนรวมตราสารหนี้ :
- พันธบัตรภาครัฐ ประเภทที่ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล/รัฐวิสาหกิจ ที่มีอายุเกิน 1 ปี
- หุ้นกู้คุณภาพดีเยี่ยม ประเภทหุ้นกู้บริษัทเอกชนที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ในระดับตั้งแต่ A- ขึ้นไป หรือเทียบเท่า
ระดับความเสี่ยงกลางๆ ค่อนไปทางต่ำ
กองทุนรวมตราสารหนี้ :
-หุ้นกู้คุณภาพ ประเภทหุ้นกู้บริษัทเอกชนที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือในระดับตั้งแต่ BBB- ขึ้นไป
-กองทุนรวมเฉพาะเจาะจงตราสารหนี้ เป็นหลักทรัพย์ประเภทราสารหนี้ทุกประเภท ทั้งที่ออกโดยภาครัฐ และเอกชน แต่ไม่ให้ความสำคัญกับการกระจายความเสี่ยงในการลงทุน
-กองทุนรวมผสมแบบยืดหยุ่น เน้นการลงทุนในตราสารหนี้ ประเภทหุ้นกู้บริษัทเอกชนที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือในระดับตั้งแต่ BBB- ขึ้นไป
ระดับความเสี่ยงกลางๆ
-กองทุนผสม ชื่อก็บอกแล้วเป็นการผสมผสานการลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทต่างๆ ได้แก่ พันธบัตรรัฐบาล/รัฐวิสาหกิจที่มีสภาพคล่องสูง, หุ้นกู้บริษัทเอกชนที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือในระดับตั้งแต่ BBB- ขึ้นไป, หุ้นของบริษัทเอกชนขนาดใหญ่ที่มั่นคง มีกำไร และมีประวัติการจ่ายปันผลสม่ำเสมอ และหุ้นของบริษัทขนาดเล็กที่มีผลกำไรในการดำเนินงาน และมีศักยภาพที่จะสามารถขยายบริษัทได้อย่างดีในอนาคต โดยกองทุนจะคงอัตราส่วนการลงทุนไว้ไม่น้อยกว่า 35% และไม่เกิน 65% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ
-กองทุนรวมผสมแบบยืดหยุ่น เน้นการลงทุนในตราสารหนี้ประเภทพันธบัตรรัฐบาล/รัฐวิสาหกิจที่มีสภาพคล่องสูง
ระดับความเสี่ยงค่อนข้างเสี่ยง
-กองทุนรวมผสมแบบยืดหยุ่น เน้นการลงทุนในตราสารทุน ประเภทหุ้นของบริษัทขนาดใหญ่ที่มั่นคง มีกำไร และมีประวัติการจ่ายปันผลสม่ำเสมอ และหุ้นของบริษัทขนาดเล็กที่มีผลกำไรในการดำเนินงาน และมีศักยภาพที่จะสามารถขยายบริษัทได้อย่างดีในอนาคต
ระดับความเสี่ยงสูง
กองทุนรวมตราสารทุน :
- หุ้นคุณภาพ หุ้นของบริษัทขนาดใหญ่ที่มั่นคง มีกำไร และมีประวัติการจ่ายปันผลสม่ำเสมอเป็นระยะเวลานาน
- หุ้นเติบโต หุ้นของบริษัทขนาดเล็กที่มีผลกำไรในการดำเนินงาน และมีศักยภาพที่จะสามารถขยายบริษัทได้อย่างดีในอนาคต
ระดับความเสี่ยงสูงที่สุด
-กองทุนรวมกลุ่มธุรกิจ คือหุ้นของบริษัทในภาคธุรกิจเดียวกัน หรือในกลุ่มอุตสาหกรรมเดียวกัน
-กองทุนรวมเฉพาะเจาะจงตราสารทุน แต่ไม่ได้ให้ความสำคัญกับการกระจายความเสี่ยงในการลงทุน
ที่มา : สยามอินโฟบิส
คำถาม
1.กองทุนรวมตราสารหนี้ได้แก่อะไรบ้าง และมีความเสี่ยงในระดับใด
2.กองทุนผสม เป็นการผสมผสานการลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทต่างๆ ได้แก่ อะไรบ้าง
3.กองทุนใดที่มีระดับความเสี่ยงของการลงทุนในระดับสูงทีสุด
คำตอบคือ
ตอบลบ1.ได้แก่ พันธบัตรรัฐบาล/รัฐวิสาหกิจ ที่มีอายุเกิน 1 ปี
หุ้นกู้บริษัทเอกชนที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ในระดับตั้งแต่ A- ขึ้นไป หรือเทียบเท่า และมีความเสี่ยงในระดับต่ำ
2.พันธบัตรรัฐบาล/รัฐวิสาหกิจที่มีสภาพคล่องสูง, หุ้นกู้บริษัทเอกชนที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือในระดับตั้งแต่ BBB- ขึ้นไป, หุ้นของบริษัทเอกชนขนาดใหญ่ที่มั่นคง มีกำไร และมีประวัติการจ่ายปันผลสม่ำเสมอ และหุ้นของบริษัทขนาดเล็กที่มีผลกำไรในการดำเนินงาน และมีศักยภาพที่จะสามารถขยายบริษัทได้อย่างดีในอนาคต
3.กองทุนรวมกลุ่มธุรกิจ และ กองทุนรวมเฉพาะเจาะจงตราสารทุน แต่ไม่ได้ให้ความสำคัญกับการกระจายความเสี่ยงในการลงทุน
นางสาวพรหมพักตรา ผดุงทรง เลขทะเบียน 5001203022
คำตอบคือ
ตอบลบ1.ได้แก่ พันธบัตรรัฐบาล/รัฐวิสาหกิจ ที่มีอายุเกิน 1 ปี
หุ้นกู้บริษัทเอกชนที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ในระดับตั้งแต่ A- ขึ้นไป หรือเทียบเท่า และมีความเสี่ยงในระดับต่ำ
2.พันธบัตรรัฐบาล/รัฐวิสาหกิจที่มีสภาพคล่องสูง, หุ้นกู้บริษัทเอกชนที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือในระดับตั้งแต่ BBB- ขึ้นไป, หุ้นของบริษัทเอกชนขนาดใหญ่ที่มั่นคง มีกำไร และมีประวัติการจ่ายปันผลสม่ำเสมอ และหุ้นของบริษัทขนาดเล็กที่มีผลกำไรในการดำเนินงาน และมีศักยภาพที่จะสามารถขยายบริษัทได้อย่างดีในอนาคต
3.กองทุนรวมกลุ่มธุรกิจ และ กองทุนรวมเฉพาะเจาะจงตราสารทุน แต่ไม่ได้ให้ความสำคัญกับการกระจายความเสี่ยงในการลงทุน
น.ส จิราวรรณ ขวัญเรือน ID.5001203020
คำตอบคือ
ตอบลบ1.ได้แก่ พันธบัตรรัฐบาล/รัฐวิสาหกิจ ที่มีอายุเกิน 1 ปี
หุ้นกู้บริษัทเอกชนที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ในระดับตั้งแต่ A- ขึ้นไป หรือเทียบเท่า และมีความเสี่ยงในระดับต่ำ
2.พันธบัตรรัฐบาล/รัฐวิสาหกิจที่มีสภาพคล่องสูง, หุ้นกู้บริษัทเอกชนที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือในระดับตั้งแต่ BBB- ขึ้นไป, หุ้นของบริษัทเอกชนขนาดใหญ่ที่มั่นคง มีกำไร และมีประวัติการจ่ายปันผลสม่ำเสมอ และหุ้นของบริษัทขนาดเล็กที่มีผลกำไรในการดำเนินงาน และมีศักยภาพที่จะสามารถขยายบริษัทได้อย่างดีในอนาคต
3.กองทุนรวมกลุ่มธุรกิจ และ กองทุนรวมเฉพาะเจาะจงตราสารทุน แต่ไม่ได้ให้ความสำคัญกับการกระจายความเสี่ยงในการลงทุน
นาย ธีระวัฒน์ มนต์ชะติน เลขทะเบียน 5001103121 C2/1
1.ได้แก่ พันธบัตรรัฐบาล/รัฐวิสาหกิจ ที่มีอายุเกิน 1 ปี
ตอบลบหุ้นกู้บริษัทเอกชนที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ในระดับตั้งแต่ A- ขึ้นไป หรือเทียบเท่า และมีความเสี่ยงในระดับต่ำ
2.พันธบัตรรัฐบาล/รัฐวิสาหกิจที่มีสภาพคล่องสูง, หุ้นกู้บริษัทเอกชนที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือในระดับตั้งแต่ BBB- ขึ้นไป, หุ้นของบริษัทเอกชนขนาดใหญ่ที่มั่นคง มีกำไร และมีประวัติการจ่ายปันผลสม่ำเสมอ และหุ้นของบริษัทขนาดเล็กที่มีผลกำไรในการดำเนินงาน และมีศักยภาพที่จะสามารถขยายบริษัทได้อย่างดีในอนาคต
3.กองทุนรวมกลุ่มธุรกิจ และ กองทุนรวมเฉพาะเจาะจงตราสารทุน แต่ไม่ได้ให้ความสำคัญกับการกระจายความเสี่ยงในการลงทุน
นส.สุชีรา ผิวผ่อง ID.5001203011
1.ได้แก่ พันธบัตรรัฐบาล/รัฐวิสาหกิจ ที่มีอายุเกิน 1 ปี
ตอบลบหุ้นกู้บริษัทเอกชนที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ในระดับตั้งแต่ A- ขึ้นไป หรือเทียบเท่า และมีความเสี่ยงในระดับต่ำ
2.พันธบัตรรัฐบาล/รัฐวิสาหกิจที่มีสภาพคล่องสูง, หุ้นกู้บริษัทเอกชนที่มีการจัดอันดับความน่าเชื่อถือในระดับตั้งแต่ BBB- ขึ้นไป, หุ้นของบริษัทเอกชนขนาดใหญ่ที่มั่นคง มีกำไร และมีประวัติการจ่ายปันผลสม่ำเสมอ และหุ้นของบริษัทขนาดเล็กที่มีผลกำไรในการดำเนินงาน และมีศักยภาพที่จะสามารถขยายบริษัทได้อย่างดีในอนาคต
3.กองทุนรวมกลุ่มธุรกิจ และ กองทุนรวมเฉพาะเจาะจงตราสารทุน แต่ไม่ได้ให้ความสำคัญกับการกระจายความเสี่ยงในการลงทุน
นางสาว อรวรรณ ตั้งบัณฑิต Id:5001203041 C2/2